お客様本位の業務運営方針
運営方針1.
お客様本位の業務運営に関する方針を策定・公表し、実行していきます。
当社は、これまでもお客様本位の業務運営を行っておりましたが、さらに組織としてお客様本位の業務運営の精度を高めるために、お客様本位の業務運営に関する方針を策定・公表し、実行していきます。
取組
1. 新たに策定した業務運営方針の周知・徹底を従業員に行うと同時に定期的に見直しを行います。お客様本位の業務運営を裏付ける具体的な指標を決定し、その結果を社内で共有し、さらなるお客様本位の業務運営向上に役立てます。
運営方針2.
高い専門性と職業倫理をもってお客様に誠実・公正に対応し、お客様の最善の利益を図ります。
各従業員が、保険知識の研鑽等を図ると同時にコンプライアンスを確実に実行し、お客様とって最善の利益を追求します。
取組
- 四半期ごとに各社員が、保険知識の研鑽や事務効率化のためになるe-learningやコンプライアンス研修を受講します。
- お客様対応時に得た顧客情報を社内で共有・保存し、次回以降の対応に備えます。
- お客様からの「お褒めの言葉」や「お叱り」を共有・保存し、次回以降の対応に備えます。
運営方針3.
利益相反の適切な管理
当社は、お客様の利益が不当に侵されることがないよう利益相反の可能性のある取引の対応履歴をとり、その管理に努めます。
取組
- 利益相反の可能性のある取引については、お客様にパンフレットや重要事項等説明書などを用いた上での契約内容の説明を心掛けます。
- 利益相反の可能性のある取引についての対応履歴を残し、社内で共有し、その後の対応に備えます。
運営方針4.
重要な情報のわかりやすい提供とお客様にふさわしいサービスの提供
お客様のご意向を正確に把握した上で、お客様にとって重要な情報をわかりやく説明し、最適な保険をご提供します。
取組
- お客様のご意向や状況、保険に関する知識を十分に把握した上で、保険商品を提案する。また、お客様対応で得られた状況は、社内で共有し、次回の対応に備えます。
- お客様と代理店との情報の非対称性に考慮し、パンフレットや重要事項等説明書などを用いて、保険商品の内容を丁寧にお伝えします。
- お客様との長期的なアプローチに鑑み、折に触れ、お客様のご意向と状況を確認します。
- お客様のご意向や状況の変化、社会環境の変化に伴い、随時ご契約内容を見直し、補償内容の最適化を目指します。
運営方針5.
お客様本位の業務運営を行うために、従業員に対しての研修やお客様本位の業務運営方針の周知徹底、評価を実施していきます。
お客様本位の業務運営方針を実現するためには、各従業員がお客様本位の業務運営方針を理解し自分の中に落とし込まなければ、なりません。そのため
の研修を行い、お客様本位の業務運営方針を実行したことに対する評価を行っていきます。
- 四半期ごとに各従業員が自分なりに考えたお客様本位の業務運営に役立つ研修をe-learningで受講します。
- 会社が推奨したお客様本位の業務運営に役立つ研修を四半期ごとに各従業員が受講します。
- 各従業員の評価に関して、業績だけでなくお客様の声（お褒めの言葉、お叱り等）や普段からのお客様対応を鑑み、お客様本位の業務運営に貢献しているかも加味して評価します。
お客様本位の業務運営方針を計るKPIについて
1.7日前証券作成率（※ノンフリート契約の自動車保険、個人用火災総合保険について。） 80％以上
2024年度 93％
2025年度4～12月 97.4％
2.ノンフリート契約の自動車保険、個人用火災総合保険のお客様にWeb証券をお勧めし、50％を目指す。
2024年度 0％
2025年度4～12月 8.9％
| 弊社FD宣言と顧客本位の業務運営に関する原則との対応 | |
| 運営方針1 | 原則１ |
| 運営方針2. | 原則２ |
| 運営方針3 | 原則３ |
| 弊社は、該当しない。 | 原則４ |
| 運営方針4. | 原則５、原則６ |
| 運営方針5 | 原則７ |